爱科学网--近4万人为何身陷数百亿“炒黄金”骗局？

导语：我国是世界最大的黄金生产和消费国，投资黄金被认为是风险最低的传统理财方式之1。但是，日前，多地证监部门联合查处的1起【爱科技网】我国是世界最大的黄金生产和消费国，投资黄金被认为是风险最低的传统理财方式之1。但是，日前，多地证监部门联合查处的1起黄金非法经营案件中，1家从经营资质到投资方式均背法、背规的贵金属交易所，却让福建、北京、上海、河北等地近4万名投资者面临几近血本无归的境况。称炒金可像买卖股票，用户10天亏逾12万元据中国证监会福建省监管局表露，总部位于湖南、业务遍及全国的维财大宗贵金属交易所有限公司，是引发多地黄金投资者巨亏的炒金黑平台。涉案范围之大、范围之广最近几年罕见。国家工商总局的全国工商企业信息公示系统信息显示，2010年2月成立的湖南维财贵金属交易所最新的拆迁补偿标准，未经任何金融监管部门审批。从成立到被查处时，维财金全国注册用户到达3.9万人，发展了27个省级代理商。从福建省证监局了解到，仅在福建省，维财贵金属交易所下属的代理公司就以实物贵金属交易为名，累计非法成交贵金属期货交易585.96亿元，大量消费者堕入了投资骗局。在未取得中国证监会核发的经营期货业务许可证的情况下，其擅自销售了可以像买股票、期货1样自由炒金'的黄金理财产品。相干办案人员介绍。《维财金交易手册》中规定，维财金通过类似炒股、期货的交易软件销售，投资者可像买卖股票1样，从行情涨跌赚取差价，交易所和代理公司则按交易量收取佣金。但在实际中，这1交易方式让黑平台大赚佣金，消费者频频巨亏。据办案人员介绍，炒金黑平台在交易软件的设计中，通过技术手段操纵价格，导致客户频繁交易，产生高额手续费自肥。金价上涨时你卖不出，亏损时系统却帮你自动下单。41岁的浙江衢州籍投资者黄先生介绍，自己前后投入了13万元购买维财金，其中1次在短短10天里就亏掉12万多，账户只剩下7000多元。与投资者巨亏相对的是，这家花2000万元注册资金开办的黑平台，却通过黄金期货交易向投资者收取手续费、递延费等各种佣金达数亿元。业内人士表示，上述行动明显超出了合法经营范围，且有敲诈交易之嫌。长沙市工商行政管理局登记文件显示，维财贵金属交易所的经营范围本应为除黄金之外的贵金属。戳穿3大理财敲诈手法最近几年来，我国多地连续产生贵金属敲诈投资、非法期货案件，涉案金额频创新高：2006年案发的上海联泰黄金投资案，是全国首例黄金非法期货交易案，非法成交金额达239亿元。2009年，浙江警方侦破涉案金额580余亿元的世纪黄金投资案。2015年春节前夕，河北、北京等地也有类似案件被查处。调查发现，标榜躺着赚钱的个人贵金属投资，正成为理财敲诈的多发区：手法1：肆意采取高杠杆，1块钱能炒百元金带来高风险。炒金黑平台普遍宣称，普通消费者投入极少量本金，就能够通过拆借，用更多钱借钱炒金从事黄金理财。以维财金为例，投资的资金杠杆高达100倍，相当于1块钱能炒百元金。业内人士表示，这类方式是为逢迎散户以小博大的心理。1旦亏损比例超过本金，立刻会被强行停止交易止损，本金全归黑平台拿走。上海华荣律师事务所合伙人许峰说。手法2：采取高息回购，以保本保息诱惑消费者。今年1月31日，河北省廊坊市警方表露称，触及全国多个省市的黄金佳投资团体涉嫌非法集资案告破，36000余人报案。据了解，不法分子打出销售迷你小金条的旗号，劝说顾客不进行交割、将金条寄存在交易平台，每年可按销售价给15%的年利息，实质就是高息向公众借贷。手法3：伪装伦敦金香港金公然揽客，门槛低无资质。仅在长3角地区，各种地下炒金公司数量最少有数千家。中国人民银行下属的1家合法黄金交易所负责人介绍，1些地下代理公司就是租个酒店房间办公，靠打电话揽客，经营门槛很低。调查发现，虽然涉案金额到达数百亿元，湖南维财贵金属交易所却只是两名自然人注册开设的夫妻店。1些黑平台宣称，消费者购买的纸黄金来自伦敦国际金融期货交易所，但实际上其根本不是伦敦金的合法代理商，交易行情数据也是捏造的。很多贵金属交易平台仅靠地方1纸批文就能够设立从监管部门了解到，福建3明、泉州、晋江3地人民法院近日已分别对福建维财贵金属非法经营案作出判决，17名涉案人员已被1审判处有期徒刑，没收非法所得并处罚金。早在2011年，中国人民银行等5部委下发的通知已明确，上海黄金交易所和上海期货交易所是经国务院批准或同意的展开黄金交易的交易所，任何地方、机构或个人均不得另设立黄金交易所(交易中心)。根据国务院关于清算整理各类交易场所切实防范金融风险的决定，我国境内从事黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院相干金融管理部门批准设立。但是，很多贵金属交易平台仅靠地方1纸批文就能够设立，有些乃至没有任何手续。中国珠宝玉石首饰行业协会常务理事缪立义说。有法律人士表示，究其缘由，由于给地方带来税收，或打着金融政绩的旗号，黑平台多年来普遍存在拆除违章建筑需要补偿吗，乃至被举报后还招摇过市。另外，参与传播、制作敲诈理财产品的企业也没有遭到处罚。许峰认为，与不法所得相比，很多案件的罚金还是9牛1毛。据调查，维财金电子交易平台由上海富远软件技术有限公司设计，这家为黑平台制作敲诈交易软件的企业仍在经营。另外，目前在百度、新浪等搜索引擎及商业网站，伦敦金香港金等背法贵金属产品也仍在通过竞价广告公然推行。专家指出，消费者要警惕以高息理财为诱饵的贵金属交易，监管部门也应依法依规及时束缚，避免炒金黑平台靠侵害消费者利益做大。 免责声明：本文仅代表作者个人观点，与爱科技无关。其原创性和文中陈说文字和内容未经本站证实，对本文和其中全部或部分内容、文字的真实性、完全性、及时性本站不作任何保证也许诺，请读者仅作参考，并请自行核实相干内容。本网站有部分内容均转载自其它媒体，转载目的在于传递更多信息，其实不代表本网赞同其观点和对其真实性负责，若因作品内容、知识产权、版权和其他问题，请及时提供相干证明等材料并与我们联系，本网站将在规定时间内给予删除等相干处理.